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Atenção, Corretor! Otimize a sua gestão financeira com dicas práticas!

Categoria: Insights
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Corretores de Seguros lidam o tempo todo com múltiplas tarefas, que exigem grande capacidade de organização. E a gestão financeira é um dos maiores desafios quando o assunto é gestão de forma geral. 

E essa pode ser uma tarefa ainda mais difícil no caso de negócios de pequeno porte, como é o caso dos Corretores de Seguros, visto que, muitas vezes, eles não possuem uma pessoa dedicada para essa função. 

Mas existem algumas maneiras de otimizar a sua gestão financeira, controlando alguns pontos-chave. Usar a tecnologia para automatizar processos pode ser uma boa alternativa para ganhar tempo e focar nas estratégias que farão a diferença na sua rotina.  

 

Pensando nisso, separamos algumas dicas fáceis de serem aplicadas. Confira! 

 

1.Antes de tudo, separe as despesas pessoais daquelas da Empresa 

Um dos erros mais comuns entre quem possui um negócio próprio é não fazer a separação correta entre as despesas pessoais e as do negócio. E essa diferenciação é fundamental para proteger o patrimônio pessoal e jurídico, além de incluir vantagens fiscais e benefícios. 

 

2.Controle bem todas as suas apólices 

Um dos fatores que mais prejudicam a gestão financeira dos seus negócios em Seguros é o mau gerenciamento das apólices. Sem o controle efetivo dos vencimentos de cada uma, você corre o risco de perder renovações importantes. 

Quando você tem o total controle de todas as suas apólices, você consegue se preparar com antecedência para tomar ações ou definir estratégias assertivas para o período de renovação, mantendo, dessa forma, a saúde de sua receita recorrente. 

 

3. Defina orçamentos específicos para cada período 

É preciso estabelecer um controle de gastos para tudo o que está relacionado ao seu negócio, como insumos de escritório, pagamentos, investimento em marketing. Tudo isso requer um orçamento prévio para que essas contas não excedam os limites.  

Se você não sabe o quanto está gastando em cada área, corre o risco de gastar excessivamente e comprometer as suas finanças. 

 

4. Inove o seu controle financeiro 

Você ainda utiliza recursos convencionais para fazer a fiscalização do setor financeiro? Fique atento se isso não está dificultando esse processo! Recursos antigos não possuem ferramentas, por exemplo, para cruzar dados ou reunir todas as informações de uma só vez. Um sistema de gestão permite controlar as suas finanças de forma eficiente, já que ele pode te dar acesso a tudo o que você precisa rapidamente. 

O fluxo de caixa contempla todas as movimentações financeiras. E esse controle é fundamental para que o Corretor saiba com precisão a sua situação financeira.  

 

Confira 4 dicas para deixar o controle de movimentações financeiras das suas vendas de Seguros mais organizado e Seguro: 

  1. Lance os recebimentos nos prazos corretos

Não lance apenas em seu controle de caixa as vendas realizadas. Lance os recebimentos programados nas datas que serão feitas.  

 

  1. Separe os custos fixos

Você deve entender quais são os custos fixos de seu negócios, como aluguel, pagamentos fixos, luz, água, telefone, internet, etc. 

 

  1. Crie um fluxo de checagem diário

Olhar diariamente para as movimentações evita a ocultação de saldos negativos que permaneceram. 

 

  1. Implante um software de gestão para Corretores

Além de organizar todo o fluxo de caixa, o próprio sistema servirá de orientador de modo a facilitar o trabalho. Isso acaba com a necessidade de controlar as suas finanças em várias planilhas de Excel.  

 

Com um mercado ainda mais competitivo e acirrado, modernizar os processos internos é crucial para ganhar tempo e otimizar as vendas.  

O controle de informações, incluindo a organização do caixa e o cruzamento de dados, é imprescindível para a melhoria de todo o processo financeiro. 

Comece já a controlar os seus processos financeiros e pense em como evoluir os seus procedimentos, ganhando tempo e competitividade para o seu negócio.  

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